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马云蚂蚁金服事件始末(蚂蚁集团总市值达2.1万亿,对马云有何影响)

马云蚂蚁金服事件始末(蚂蚁集团总市值达2.1万亿,对马云有何影响)-第1张图片-多啦财富网

本篇文章给大家谈谈马云的蚂蚁集团是卖股票么,以及马云蚂蚁金服事件始末对应的知识点,希望对各位有所帮助,不要忘了收藏本站!

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Q1:蚂蚁集团总市值达2.1万亿,对马云有何影响?

应该只会让马云的财富增加更多。这些钱最终都是为了帮助蚂蚁集团进行发展,那么蚂蚁集团一旦发展起来的话,它的最终受益者还是他的那些股东与投资者们,而马云所占的股份比例肯定不小,他肯定也是最大的受益者之一。


而且蚂蚁集团的股票价格基本上是68块8每股,在这个价格普通人应该都是还能够比较接受的,老板要说赚钱也是最后的事了,首先要看他能够募集到多少资金,预计能够募集到超过上千亿的资金,但是具体能够募集到多少,这个还是要按实际的进展情况来看的,如果按他们的发行价格来计算的话,预计是可以募集总金额,大概是1149.45亿元,而且这还是在A股形式配售选择权之前。


再一个要看蚂蚁的总市值能够有多大,它的市值估计是能够达到2.10,000亿,如果真的能够达到这个市值的话,那么会一下就超过茅台的市值,成为整个A股的Nm 1,如果真的能够达到这个市值的话,还会比这之前的数值估值还要多出50%。而且在A股的配售比额如此之高,甚至达到了80%,是为了响应党的号召,减轻二级市场的经济压力吗?还是有什么其他的目的呢?


不过蚂蚁集团在港的出售股票才发行一个小时左右就已经被抢购一空,甚至还有些超额认购,看来马云的这个形象还是很成功的,大家对他也是非常信赖的,所以才会纷纷入手,同时也是对他极具商业天才的大脑的天赋的认可,而且除了双11,现在就是这件事在各个圈被炒得最火了。甚至能够在股市看到一些天文大订单过10亿美金,就是不知道这背后的大老板们都是谁。

Q2:蚂蚁集团是不是马云的

是的,蚂蚁集团实际控制人为马云。


2020年7月20日,支付宝母公司蚂蚁集团宣布,启动在上海证券交易所科创板和香港联合交易所有限公司主板寻求同步发行上市的计划。市场传言蚂蚁集团有近2000亿美元的估值。在之前,阿里巴巴发布的2020财年报告显示,马云在蚂蚁持股约8.8%,并拥有50%表决权。


阿里巴巴持股蚂蚁集团33%的股权,君瀚和君澳持有蚂蚁集团50%股权,而君瀚属于马云及阿里系、蚂蚁系员工,君澳属于阿里巴巴合伙的部分成员。也就是说,阿里巴巴及阿里系成员,大约持股蚂蚁集团约83%的股权。


扩展资料:


蚂蚁集团上市


2020年11月3日,上交所发布关于暂缓蚂蚁科技集团股份有限公司科创板上市的决定称,你公司原申请于2020年11月5日在上海证券交易所科创板上市。同日,蚂蚁集团于港交所公告称,暂缓H股上市,公司将尽快公布有关蚂蚁集团暂缓H股上市及退回申请股款的进一步详情。


11月5日晚间,蚂蚁集团公告称,决定暂缓发行拟在科创板上市交易的股票,发行人及联席主承销商将于2020年11月6日启动退款程序。


2021年1月15日,央行副行长陈雨露表示,金融管理部门在与蚂蚁集团保持密切的监管沟通。


参考资料来源:百度百科-蚂蚁科技集团股份有限公司

Q3:为什么蔡崇信一点蚂蚁股份都没有?

有句话是“大隐隐于朝,中隐隐于市,小隐隐于野”。蔡崇信,当年加入阿里巴巴的时候,没有自己投资马云团队而是选择撮合孙正义投资,虽然不是“十八罗汉”之一,但在阿里巴巴的位置,能排号第二,甚至从某方面来讲,排号第一。

蚂蚁集团的股份,说来简单,但详细查看也很复杂。蔡崇信不是没有一点蚂蚁的股份,而是间接持股。蚂蚁集团的前三大股东分别是阿里巴巴、杭州君瀚股权、杭州君澳股权,分别持有33%、28.45%、21.53%。而蔡崇信持股阿里巴巴1.6%的股份,这部分持股,算是间接持股蚂蚁集团的股份。

那么,蚂蚁集团的第二大股东、第三大股东,又是怎么一回事儿呢?这两大股权公司,代表的是蚂蚁员工的持股部分。君瀚股权的最大股东是君洁股权,君洁股权的实控人是云铂投资。君澳股权的最大股东是君济股权,君济股权的实控人是云铂投资。其中穿插股份的,基本都是阿里巴巴以及蚂蚁集团的高管。可,唯独没有蔡崇信。

既然是员工持股的部分,个人认为,蔡崇信作为2号人物,股份数量应当不少。而为何没有任何数据显示,应当存在代持关系,或者是内部员工股没有得到显示。

没有数据显示,自然也就感觉蔡崇信一点股份都没有了。这也可能是蔡崇信的有意为之。近些年,蔡崇信卸任了很多要职,但作为永久合伙人,也并没有离开阿里巴巴。从这种情况来看,可能是蔡崇信有意淡出市场,已经将阿里巴巴带领至世界最大 科技 公司之一,已经迈过55岁的他,或许有新的安排。

其实,客观来说,蔡崇信也并非没有任何数据显示没有蚂蚁集团的股份,从阿里巴巴的持股来看,就显示出了间接持股。

蔡崇信曾经和马云讨论过这个问题,马云告诉他你姓菜,蚂蚁 会把你吃光光的!蔡崇信一听很有道理,所以他主动放弃了蚂蚁股份。

公开资料没有显示并不代表蔡就没有一点股份。股权这个东西充满了间接持有和代持股份,十分复杂,甚至很隐蔽,具体来说存在以下可能。

1.间接持股

蚂蚁集团的股东里有两个合伙企业,持股比例相当高。很明显,他们是员工持股的组织。

什么叫员工持股组织呢?就是蚂蚁集团的员工并没有直接购买蚂蚁集团的股票而是作为蚂蚁集团股东的股东获益。这种操作十分常见,这样能够防止员工在公开市场大量出售股份使得实际控制人对上市公司的控制权减弱。

因此,蚂蚁集团的大部分员工就属于典型的间接持股。

蔡作为阿里的前十大股东,拥有不少阿里的股份,而阿里持有蚂蚁集团的部分股份,蔡也就间接持有了蚂蚁集团的股份。

2.代持股份

采取这种方式就更加看不出来了,只有当事人自己清楚。

代持股份的意思是隐名股东通过代持股东间接持有股份,双方私底下签订协议分配权利和义务。

比如,a和b私下签订协议由b持有蚂蚁集团的股份,工商执照和股东书上显示的都是b的名字,但实际权利属于a,a每年给b一些钱作为补偿。

有些人不愿意出现在公开持股名单里,为了低调,这也是很常见的事情。

蔡崇信确实没有出现在任何一份与蚂蚁集团上市相关的持股人名单里。这确实值得讨论一下,毕竟蔡崇信在阿里巴巴里地位仅次于马云。

那么为什么会出现这种情况?其实也不难理解。要知道,蔡崇信当初可是从华尔街大投行放弃百万美元年薪,来阿里巴巴的。对于蔡崇信来说,会比阿里巴巴其他人更爱惜自己的羽毛,也就是说他更看重自己的名誉。因为他来阿里巴巴之前就已经财富自由了。

而蚂蚁集团的前身支付宝当初从阿里巴巴剥离出来,其实是隐瞒投资人和大股东的。在蔡崇信这样的精英眼里,这种事情是绝对不愿意参与的。当年支付宝脱离阿里巴巴事件也对中国企业国际声誉打击很大,很多在美国上市的中概股都被迫退市,股价大跌。

虽然马云有自己的考虑,也不太在乎承受短期骂名,但蔡崇信长期在华尔街大投行工作,也负责和其他投资人和股东沟通,蔡崇信的职业道德和底线,让他不能参与这件事。

当然如果蔡崇信知道支付宝会成长到现在几千亿美元的公司,他放弃的是几千亿人民币的股份,他可能会改变主意,也参与进来。但当时,如果蔡崇信也参与支付宝事件,阿里巴巴就失去了和投资人沟通、解释、善后的最后一道防线,也是不合适的。

蔡崇信没有蚂蚁股份是由一系列复杂因素导致的。当然由于阿里巴巴集团还是蚂蚁集团的大股东,蔡崇信在阿里巴巴集团拥有股份,也就变相在蚂蚁集团里拥有巨额资产。

普通民众实在太杞人忧天了 !蚂蚁集团上市之后会新出现很多亿万富翁,很多千万富翁。听说要上市的消息公布之后,蚂蚁集团整栋楼全部在欢呼。作为整个阿里系的掌舵人之一,宝岛人蔡崇信怎么可能没有股份?只不过人家要用更巧妙的方式而已。

有钱人的身边有着无数的金融和税务专家帮助设计方案,要达到最好的隐藏自己财富的效果,要达到未来最低税负的效果,更要达到以小博大,可以稳固控制公司的效果。就如同蚂蚁即将上市,你能在直接股东中看到马舅舅的名字吗?蔡重庆也是如此啊。

作为整体蚂蚁集团的二把手,蔡崇信其实享受的待遇一点也不低于马舅舅。可以这么说,在一定程度上,他是使用着自己的专长、扮演着自己的专家角色、用自己拥有的股份嗯,协助马舅舅一一起控制住了巨无霸的阿里集团。此次蚂蚁集团上市,怎么可能没有背后人家的股份呢?只不过有可能不想让普通民众看到而已。

蔡崇信自身就是财务专家,更加会注重自己的财富防护和传承,同时进行税务设计。如果使用自然人来掌握公司的股份,那么很有可能目标又大,将来缴的税又高。同时他作为宝岛人,未来传承给下一代,可能还要缴纳巨额的税负。所以相信他比马舅舅还更加重视股权的最佳设计,普通还为富豪着急呢!

第一:蔡崇信持有阿里巴巴1.6%的股份,而阿里巴巴是蚂蚁金服大股东。折算过来后,蔡崇信间接持有蚂蚁金服0.528%的股份,按照蚂蚁金服上市之后最低是2.1万亿市值计算,蔡崇信这部分的股份市值最少将达到110亿元。

第二:蚂蚁集团的另外两个大股东是杭州君瀚股权、杭州君澳股权,分别持有28.45%、21.53%。这两家公司作为员工持股公司,蔡崇信表面上没有出现,没有持股。但是有可能宝岛人的身份障碍呢?难道除了本人持有,不能由别人帮助代持吗?我们脑洞稍微大开些。

第三:别忘了整个阿里集团,现在除了蚂蚁集团要是要上市之外,另外还是有着不少的上市公司哦。例如美国上市的阿里巴巴,例如间接控股的境内和境外上市公司。整个集团上市公司可不少,规模无比庞大。蔡崇信难道不会用其他利益来去补充这方面的利益吗?

其实可以负责任的总结,蔡崇信来到大陆,进入阿里工作,是他人生中做的最正确的一件事。就如同其他宝岛人一样,不做这个选择,它也就是一个普通的财务专家。做了这个正确选择,来到大陆发展,让他名扬万里,财富无穷。可以说达到他过去无法想象到的财富水平。

但是蚂蚁集团上市之后,新晋富豪但是数量确实不少,这都是普通投资者给予的财富,希望蚂蚁集团未来表现能对得起这些投资者。#理财大赛第三季#

在阿里巴巴内部蔡崇信可以说是阿里巴巴2号人物,虽然他不是阿里巴巴十八罗汉,但他作为阿里巴巴第19号员工,目前他是除马云之外第2名永久合伙人,目前持有阿里巴巴1.6%的股份。

但是从蚂蚁金服招股书来看,我们并没有看到蔡崇信的身影,在各种股东名单当中没有找到他的名字,对此很多人都挺纳闷的,要知道蚂蚁金服很多股东都是阿里巴巴内部的员工,比如类似彭蕾、井贤栋这些都持有大量的蚂蚁金服股份,而蔡崇信作为阿里巴巴2号人物,为什么他没有蚂蚁金服的股份呢?

实际上虽然从表面看蔡崇信没有蚂蚁金服的股份,但实际它却有蚂蚁金服的受益权。

1、蔡崇信通过阿里巴巴间接持有蚂蚁金服股份。

目前蔡崇信持有阿里巴巴1.6%的股份,而阿里巴巴持有蚂蚁金服33%的股份,这样算下来,蔡崇信间接持有蚂蚁金服0.528%的股份,如果按照蚂蚁金服上市之后2.1万亿市值计算,那么他间接持有蚂蚁金服的股份市值将达到110亿元。

2、蔡崇信也是员工持股平台的受益人机

目前阿里巴巴最大的持股人其实是两个员工持股平台,一个是杭州君澳,还有一个是杭州君瀚,这两个员工持股平台所持有的蚂蚁金服股份达到50%以上。

这两个员工持股平台只是代员工持股而已,虽然从注册的信息来看,上面没有蔡崇信这些人的信息,但是蔡崇信实际上也是这些员工持股平台的受益人之一,他们通过这些员工持股平台间接持有蚂蚁金服的股份,肯定是少不了的。

比如第二大股东杭州君瀚股权投资合伙企业(有限合伙)持有蚂蚁金服28.45%股份,而目前杭州君瀚有4个股东,分别是杭州君洁持股97.19%,另外还有马云、谢世煌以及杭州云铂投资咨询有限公司。

但是阿里巴巴很多内部员工都是间接持有杭州君瀚股份的,比如韩歆毅间接持有3.76%股份,曾松柏间接持有3.76%股份,屠剑威间接持有1.88%股份,胡喜间接持有1.88%股份,阳振坤间接持有1.88%股份,范驰间接持有1.5%股份,袁雷鸣间接持有1.12%股份,陈亮间接持有0.94%股份,徐蔚间接持有0.94%股份,俞峰间接持有0.94%股份,黄辰立间接持有0.94%股份,俞胜法间接持有0.94%股份,马云间接持有0.8%股份……

所以我相信蔡崇信肯定也是间接持有蚂蚁金服股份的,但至于他持有多少股份,我们没法从公开数据知道。

毕竟对于蔡崇信这些大佬来说,他们现在财富已经非常庞大,所以他也不希望通过公开数据来向大家展现他们全部的财富。

但是按照蔡崇信对阿里巴巴的贡献,他不可能没有蚂蚁金服股份的,要知道当初蔡崇信可是放弃年薪500万的投行工作加入阿里巴巴,领着一个月只有500块钱的工资。

他在阿里巴巴发展过程当中发挥了很大的作用,一方面他利用自身的人脉资源为阿里巴巴拉来很多风险投资,如果没有蔡崇信,说不定阿里巴巴早就被大家遗忘了;另一方面利用自己在投行的工作经验,蔡崇信阿里巴巴提供了很多指导,在阿里巴巴发展过程当中的很多战略都跟蔡崇信有很大的关联。

所以说阿里巴巴能够取得今天的成就,除了马云以及十八罗汉之外,蔡崇信同样有个不可磨灭的功劳,对于这样功勋人物,蚂蚁金服怎么可能把它忘了呢?

而且从实际情况来看,目前蔡崇信是蚂蚁金服的董事,由此可以看出他在蚂蚁金服当中的地位。

查查蔡的国籍就知道。支付业务不容许外国人持股的。这也是支付宝所有股东不敢改变国籍的原因。彭的那么多股份,是不合适的。就没人想到彭是代持一部分?

【阿里巴巴二号人物蔡崇信为何没有蚂蚁金服半点股份呢?】

我们从一份清单中,能够看到蚂蚁金服中未来亿万富豪的持股比例,但是就没有蔡崇信。

蚂蚁金服在10月26日上市定价出炉,A股68.8元人民币,港股H股每股80港元,成为人类 历史 上最大IPO,并且蚂蚁金服的整体估值将超过2万亿元人民币。 确实从这里我们能够知道的是,蚂蚁金服一上市,很可能会创造奇迹!

但是,我们很意外为何蚂蚁金服没有蔡崇信呢?如果从富豪的角度来看,他们已经拥有足够的财富,对于他们来说财富甚至只是数据。所以蔡崇信不想加入到蚂蚁金服,很可能是对于财富已经看得非常的淡博。

但是,这种情况真的如此吗,我觉得也并非如此。实际上我们也知道蚂蚁金服实际的控股是——杭州君瀚股权投资合伙企业和杭州君澳股权投资合伙企业。在这里面,你能否认蔡崇信没有相关的股份吗?

同样我们也非常的清楚,蚂蚁金服在去年,阿里巴巴已收到蚂蚁金服33%的股份,从这里我们就可以看到真正的大股东,实际上还是阿里巴巴。

而蔡总现在阿里巴巴的股份排名第二,可以从这里知道,即使蔡崇信他不在蚂蚁金服的股东名单中,他和蚂蚁金服的关系也脱不了。

而且因为一些相应的法规和政策,蚂蚁金服应该不能存在外籍。蔡崇信他的国籍并非是中国,所以从这个角度,我们看不到他在蚂蚁金服中的股份。但是我们也不能否认他和蚂蚁金服之间剪不断的关系。

蔡崇信是什么样的人呢?耶鲁大学经济学学士,法学博士;有资深的投行和律所背景,精通经济、法律和税务;放弃70万美元年薪的工作,甘心跑来那500块的工资;在创业之初,就跟十八罗汉讲股份,讲权益,并帮他们拟定符合国际惯例的英文合同,让他们画押了。对于这样一个精英,当今天蚂蚁上市的时候,我们竟然因为看不到他所持有的股份而愤愤不平或者是充满好奇?这真的是大可不必的啊。毕竟对于股份问题的研究,我们的深度还差得很远那。

1.持有股份有多种形式

我们对一家公司股份的持有,其实有很多的形式。除了直接的持有,还可能是间接持有或者是代持。作为蔡崇信这样横跨法、财、经济多界,且早就功成名就的人,自然对于自己的财富有更加长远的规划,只不过这种规划,无需全显露在公众面前。在蚂蚁上市这样的时候,不仅仅是蚂蚁员工欢呼雀跃,阿里员工也都兴奋不已,因为很多人都可能持有蚂蚁的股份。作为阿里的永久合伙人,也许早就把这件事安排得妥妥当当了,所以,尽管我们从公开的资料上没有看到他的名字,但是这并不代表他没有蚂蚁的股份。

2.间接持股或者是代持

蚂蚁的股权结构也是请人专门设计过的,当中包含有几个非常重要的因素,一是对组织形式的运用,采用有限公司与合伙企业相结合的形式,二是员工持股平台的建立,对阿里和蚂蚁的员工进行股权激励,三是三层股权结构的设计,实际控制人通过一人有限公司(杭州云铂)和有限合伙企业(杭州君瀚和杭州君澳),最终控制业务实体。当中,还涉及到一致行动人。

所以,从这个设置当中来看,首先,阿里巴巴也是蚂蚁的股东,而蔡崇信持有阿里1.6%的股份,也就是间接持股了蚂蚁。

此外,是否有股权代持,仅仅通过公开的数据资料,也是无从知道的。日常中我们的股权代持也是屡见不鲜,如果存在代持的情况,那么股份还会更多些。

总之,蔡崇信本身在财务、税务与法律等方面都是专家,在股权结构和财富传承问题上也定是有自己的考虑,作为普通人,咱们就不要过多揣测了吧。

应该是别人帮他代持支付业务涉及国家金融安全是不允许外籍人士染指的

Q4:蚂蚁2.1万亿IPO暂停背后:一场失落的财富盛宴

火速上会和一夜叫停的强烈对比,令这家独角兽企业迅速站上风口浪尖。图/IC

文 | 《 财经 》记者 杨秀红 黄慧玲

编辑 | 陆玲

曾有望问鼎全球最大规模IPO的蚂蚁集团(688688.SH),其上市之路陡生变故。随之而来的是,高达2.1万亿元的财富盛宴被画上了休止符。

2020年秋,蚂蚁集团先是以惊人的速度推进IPO进程,拿到科创板上市的令牌,估值高达2.1万亿元;然后在11月5日上市前夜,风口突变,IPO戛然而止。

火速上会和一夜叫停的强烈对比,令这家独角兽企业迅速站上风口浪尖。

“蚂蚁集团年盈利超20亿美元,看起来并不缺钱。之所以今年选择上市融资,背后其中一个因素可能是受到投资股东的推动。”深度 科技 研究院院长张孝荣告诉《 财经 》记者。

“那些着急(推动蚂蚁集团上市)的,可能有些人是放杠杆进去的,不上市无法变现,还要还利息。”一位业内观察人士亦对《 财经 》记者称,“这些人真的变蚂蚁了,不过是在热锅上。”

一位金融领域专业人士则对《 财经 》记者表示,投资股东在背后推动上市可能是次要因素,蚂蚁集团今年快速IPO,其中一大主要原因可能是源自于国内资本市场对外展示注册制的一种需求,即不仅海外市场可以让大型创新型独角兽上市,国内资本市场也具备这种条件。

而蚂蚁集团IPO被暂停,除了监管层出台的网贷新规将对公司业务和估值产生重要影响外,有业内人士认为,这背后可能也涉及到蚂蚁集团股东和各方的博弈、蚂蚁集团庞大股东群中存在的穿透迷雾等。

“拆解蚂蚁集团的原始股东,堪称豪华,主要可分为三类: 第一类是阿里系和他们的“亲朋好友”;第二类是国内具备很强实力的投资机构;第三类则是一些顶级海外投资机构,如新加坡投资公司、马来西亚国库控股、淡马锡等。” 张孝荣称:“这些机构的投资手笔,动辄上亿。”

此外,“蚂蚁集团股东背景较为复杂,其庞大的股东群背后的最终穿透问题,并不明晰。”前述金融领域的专业人士表示。

对此,银河证券首席经济学家刘锋也曾指出,“金融市场能够有效运转的基础条件,首先要求信息对称,但投资者跟融资者天然就是信息不对称。因此,需要通过健全法律法规等,让信息变得透明。”

刘锋在接受《 财经 》记者采访时表示:“蚂蚁集团是一家具备创新能力的好公司,支付宝提供的贷款模式惠及了更多人。但与此同时,它的网贷业务风险也确实需要防范。目前监管层出台的网贷新规正是为了防范网贷行业爆发大的金融风险。”

原始股东财富兑现遇阻之际,参与蚂蚁集团战略配售基金认购的大批投资者们,则在纠结是否在有效期内赎回资金。有部分投资者表示将坚决赎回,还有一些投资者则意识到,战略配售基金赚不赚钱取决于基金中90%的资金如何投资,而不是拟投资蚂蚁集团进行战配的10%。

IPO被叫停后,蚂蚁集团短期内重启IPO的概率变小,原始股东的退出也被延后。《 财经 》记者采访的多位金融领域人士均表示,短期来看,蚂蚁集团重启上市比较难,目前还难以判断其需要多久才能重启IPO。

日前,证监会副主席方星海对外表示,蚂蚁集团何时上市,取决于政府如何重组对于金融 科技 企业的监管框架,也同样取决于企业如何应对监管环境的变化。

一位证券行业资深人士对《 财经 》记者表示,如果是价值投资者,是不用担心蚂蚁集团何时上市的。

2012年3月,彭蕾被任命为阿里小微金服CEO。2014年10月,这家公司被命名为“蚂蚁金融服务集团”,彼时,阿里集团旗下的这只“小蚂蚁”正式登台亮相。

六年后,这只“小蚂蚁”成长为一头“大象”——估值达2000亿美元的蚂蚁集团。

2020年7月20日,蚂蚁集团正式宣布,启动在上交所科创板和港交所主板寻求同步发行上市的计划。

此后,其上市进程快速推进。8月25日上交所受理其IPO申请,至9月18日,蚂蚁集团首发上会且成功过会。从提交IPO申请到成功过会,蚂蚁集团仅用时25天,其冲刺科创板IPO的速度创下 历史 纪录。

2020年10月26日晚间,蚂蚁集团公布定价,A股发行价确定为每股68.8元,香港发行价格确定为每股80.00港元,这意味,其总市值高达2.1万亿元。

2.1万亿元的市值是何概念?

以A股市场为例,蚂蚁集团公布定价时,A股市场总市值最高的上市公司为贵州茅台(600519.SH),其总市值为2.06万亿元。这意味着,如能成功上市,蚂蚁集团有望超越贵州茅台,一跃成为A股市值第一股。

其快速成长之路,从其几年间的估值变化可见一斑。2015年,蚂蚁集团A轮融资时,其投后估值约为2600亿元。仅仅时隔五年,其估值几乎跃升为此前的8倍,达到2.1万亿元。

与很多 科技 企业持续烧钱、上市时仍在亏损不同,蚂蚁集团已实现连续盈利且年盈利规模达上百亿元。蚂蚁集团披露的招股书显示,2017年-2019年,蚂蚁集团分别实现归属母公司的净利润69.51亿元、6.67亿元和169.57亿元,2018年和2019年的净利润同比增长率分别为-90.40%和2442.06%。

在受到新冠肺炎疫情冲击的2020年,其前三季度业绩更为惊人:蚂蚁集团今年1月-9月实现营业收入1181.91亿元,同比增长42.56%,主要来自数字金融 科技 平台收入的增长;实现毛利润695.49亿元,同比增长74.28%;整体毛利率从去年同期的48.13%增长至58.84%。

尽管蚂蚁集团火速过会并创下全球最大IPO募资纪录且盈利能力不一般,但在刘锋看来,其选择的上市时机并不是一个好时机。因为赶上了美国大选、今年的新冠肺炎疫情和地方上正在爆发的一些债务危机。

《 财经 》记者采访的多位业内人士认为,蚂蚁集团之所以选择今年冲刺IPO,可能受到背后原始股东的推动。

至于股东急于在今年变现的原因,张孝荣认为可能来自三个方面: 一是国内对美元外流的限制,使得蚂蚁集团的一些外资股东希望尽早变现;二是受到新冠肺炎疫情影响,一些股东对于未来经济的发展预期较为悲观,希望在经济寒冬来临之前,先落袋为安;三是出于对中美关系的担忧。此前,外媒曾报道称,特朗普治下的美国政府曾考虑将蚂蚁集团列入贸易黑名单。如果这一措施落地,将会影响蚂蚁集团上市时的估值。

提及蚂蚁集团上市前的原始股东,其阵容堪称豪华,既有全国社保基金、中邮集团等“国家队”,也有中国人寿、新华人寿等保险资金,还有刘永好、史玉柱、王中军等商界大佬,更有多家股东尚未穿透到底层的私募基金。

“蚂蚁集团的股东中,可能还隐藏着更多鲜为人知的大佬。”前述金融领域的专业人士对《 财经 》记者称:“比如一些私募基金,其股权穿透是比较难的。”

根据蚂蚁集团披露的招股书,其持股较为集中,前十大股东合计持有93.36%的股份。

其中,杭州阿里巴巴网络 科技 公司持股32.64%,为第一大股东。阿里系高管及内部员工持股平台杭州君瀚股权投资企业(下称“杭州君瀚”)和杭州君澳股权投资企业(下称“杭州君澳”),分别持股29.8%和20.65%,为公司第二和第三大股东。由此可见,阿里巴巴及阿里系成员持有蚂蚁集团大约83%的股权。除此之外,前十大股东中还有全国社保基金、中国人寿、置付(上海)投资中心等。

据《 财经 》记者此前了解,杭州君瀚和杭州君澳目前的股权是过渡结构,最终会过渡成全体员工包括管理层持股40%,包括阿里在内的战略投资者持股60%。

目前,马云为蚂蚁集团的实际控制人。蚂蚁集团在回复上交所问询函时曾披露道,马云通过杭州云铂控制的杭州君瀚及杭州君澳间接控制公司50.5%的股份,为公司的实际控制人。根据相关章程及协议,在杭州云铂股东会相关决议事项上,井贤栋、胡晓明及蒋芳为马云的一致行动人。

此前业界预计,蚂蚁集团的上市将带来新一轮造富运动,一大批千万乃至亿万富翁将由此诞生。马云、蚂蚁集团众高管以及公司持股员工均将从中受益。

除公司高管以及员工持股外,历经多轮融资,蚂蚁集团背后还有一大批投资人的身影。除了前文提及的社保基金、中国人寿等,还包括中投公司、中金甲子、国开金融、建信信托等。在2018年的融资中,蚂蚁集团还吸引了大批海外资金进驻,如新加坡政府投资公司、马来西亚国库控股、加拿大养老基金投资公司、淡马锡、泛大西洋资本集团、凯雷投资集团等。

相对这些早期进入蚂蚁集团股东群的投资人,在蚂蚁集团正式开启申购时,一大批机构和投资者们也争相抢购其新发股份。仅在A股市场,其新股申购资金规模就高达19万亿元,超额认购倍数超过800倍,最终中签率仅0.1267%。

然而,11月5日的既定上市日,蚂蚁的股东们却未能等来上市钟声。随着11月3日晚间,上交所宣布暂缓蚂蚁集团在科创板上市,随后蚂蚁集团在港交所公告,暂缓H股上市,这场财富盛宴被画上了休止符。

蚂蚁集团IPO衍生出的另一台大戏,就是五只创新未来战略配售基金。“一元钱就可以做蚂蚁股东”,“明星经理管理”……稀缺题材+明星基金经理+全方位宣传,共同成就了这场基金圈盛事,也成了公募基金难得的“破圈”机会。

从申报、审批到发行,五只基金的速度可谓“闪电”:9月10日,华夏、易方达、鹏华、汇添富、中欧五家基金公司一齐上报“创新未来”主题基金,引发市场关注。仅仅一周多的时间,五只基金便正式获批。

9月22日深夜,五家公司一同发布招募说明书。与此同时,蚂蚁集团招股说明书注册稿官宣,五只基金将与此前成立的战略配售基金一同参与蚂蚁集团战略配售。

接下来的几天,基金广告在各大城市的地铁、公交车站、楼宇电梯间轮番播放。“到处都能看到广告,感觉像提前过了‘双11’。”一位投资者回忆道。

9月25日凌晨,五只基金正式开售。一组极具电商色彩的销售数据是: “2分钟时间就卖出10亿元。仅1小时,5只基金卖出102亿元。” 排在首位的易方达创新未来率先达到120亿元销售限额,提前结束发行,“一日售罄”。

时值国庆,发行宣传横跨整个假期。五只蚂蚁战略配售基金在支付宝开设了118场直播为新发基金路演,累计观看超7000万人次,假期内也轮番上阵为投资人答疑。华夏基金国庆8天连播,每天直播4小时,汇添富基金则在9月25日连续直播11个小时,基金经理还亲自做客直播间,创下单场最长理财直播纪录。

10月8日晚间,五只创新未来基金全部募集结束。相关数据统计称,5只基金累计超千万人认购,相当于每秒钟有8个人购买。按照600亿元的总规模,基金人均投入仅6000元,成为史上最普惠的新发基金。

11月3日,上交所决定暂缓蚂蚁集团上市。消息一出,越来越多的基金投资者提出退款要求。

大多数基金投资者都是冲着蚂蚁来的。“不买蚂蚁股票,这个产品就失去了核心价值,产品已经变质,就该退货。”有投资者如此表态。

实际上,部分投资者所理解的“核心价值”,并非基金真正的“核心价值”。从投资组合比例来看,参与蚂蚁战配的部分只占10%,剩下的90%投向何方,才是真正决定基金表现的关键因素。并且,这批基金是股票投资不低于60%的偏股混合型基金。因此,它们本质上是一款打着蚂蚁战略配售旗号的高风险产品。

业内人士评价,回看蚂蚁集团和五只基金的前宣,打上“参与蚂蚁战配”的标签却只占实际组合的10%,相当于用蚂蚁IPO一事给投资者的预期加杠杆。用10%的仓位撬动了一场全民高风险投资盛宴,也埋下了预期落空后的隐患。

投资者的预期有多高,失落就有多大。据《 财经 》记者对相关基金投资者群体的抽样调查(样本数量超过100人),超过70%的基民认为应该退钱,约有两成基民认为至少应该打开申购赎回。

证监会在11月5日晚间对此表态,随后易方达、鹏华、中欧、汇添富、华夏五家基金公司统一公告了优化方案:申请在交易所上市,方便投资者在场内进行卖出。

对于上市转让的方案,投资人很难满意。市场人士认为,转托管的业务陌生且复杂,对新进场的基金投资者来说难度太大,且上市之后大概率折价。也有公募人士表示,目前只能算一个折中方案,未来是否开放赎回还是未知数。

11月10日深夜,五家公司陆续发布公告,推出新方案。新方案增设B类份额,投资者可以按基金份额净值退出。与此同时,五只创新未来基金仍按11月5日的声明,申请份额上市交易。

至此,投资者的退出诉求得到解决,关于创新未来基金的争议暂告一段落。

从后视镜里看创新未来基金,褪去的不仅是参与蚂蚁战略配售的光环,更经历了一场“加杠杆”的疯狂和“去杠杆”的阵痛。

放下参与蚂蚁战配的预期后,投资者们开始重新审视五只基金。是去是留,意见开始分化。《 财经 》记者了解到,一些投资者表示将坚决赎回,“相信基金经理的话不如直接买开放式基金,没必要封闭一年半”。还有的想套利,“赎回后再买回来,还能赚差价(因为二级市场大概率折价)。”更多人开始意识到,赚不赚钱取决于90%,而不是那10%的宣传由头。

目前五只基金均已开始建仓。“由于11月23日-12月22日期间有一个月的退出选择期,为了应对赎回压力,应该会对仓位进行一定的控制。”一位基金从业人士分析道。

在被暂停上市后,市场关注的一个焦点问题是,蚂蚁集团还能上市吗?蚂蚁集团的股东们还有没有在资本市场上变现的机会?

多位受访人士对《 财经 》记者表示,蚂蚁集团IPO和暂停上市背后,是股东和各方牵涉者之间的一场大博弈。

《 财经 》记者采访的多位金融领域人士均表示, 短期来看,蚂蚁集团重启上市比较难,目前还难以判断其需要多久才能重启IPO。

关于蚂蚁集团庞大股东群的穿透问题,可能也会成为其未来符合上市条件时需要解决的一个问题。

前述金融领域的专业人士对《 财经 》记者表示:“其最终股权穿透图可能不会公之于众,但是监管层需要掌握这些信息。”其进一步表示,依照目前的技术手段,股权穿透虽然复杂,但并非不可实施。从海外成熟市场经验来看,股权穿透都是比较明晰的,而在我们国家,还有很多路要走。在其看来,近年来,公司上市后大批的减持变现,是影响公司难以做大做强、中国资本市场难以成长的原因之一。

随着2.1万亿市值的庞大IPO项目被叫停,蚂蚁集团原始股东和员工们预期可实现的财富梦想,暂时搁浅。

根据蚂蚁集团公开资料,2015年- 2018年间,公司进行了多次融资。

A轮融资发生于2015年6月至8月期间,当时,全国 社会 保障基金理事会、上海众付股权投资管理中心、北京中邮投资中心、中国人寿、中国太平洋人寿、新华人寿、春华资本等12家投资者参与了蚂蚁集团的融资,这些股东合计出资192亿元。此次融资完成后,公司投后估值约为2600亿元。

2016年5月,蚂蚁集团进行了B轮融资。彼时,置付(上海)投资中心、中国人寿、上海麒鸿投资中心、中金甲子等16家投资者参与了该轮融资,其合计出资291亿元。此次融资完成后,蚂蚁投后估值约为3900亿元。

2018年,蚂蚁集团在境内外进行了两轮融资。在境外,蚂蚁国际引入了包括淡马锡在内的45家境外投资机构,蚂蚁国际向这些机构合计发行了18.38亿股,交易对价为103亿美元。在境内,其向北京创新成长企业管理公司、中国太平洋人寿、中国人寿、北京千舜投资公司等融资218亿元,投后估值升至9600亿元,折合约1500亿美元。

按照A轮投资者的投入资金和蚂蚁集团最终估值测算,如蚂蚁集团此番能顺利上市,A轮投资者五年投资收益有望达到10倍,从192亿元涨至1920亿元。

对于那些期望依靠股权激励获得资产增值的员工而言,数百万财富也暂时化为泡影。

在招股书中,蚂蚁集团曾计划对员工实施股权激励计划。其中,拟在上市后通过增发或回购等形式,以不超过9.14亿股股份用于未来约4年的员工激励,其中A股限制性股票激励计划使用不超过8.22亿股,上市后H股激励计划使用不超过0.92亿股。与此同时,A股限制性股票激励计划还将额外包括杭州君瀚名下的不超过3.96亿股股票。

按照蚂蚁集团A股68.8元/股和H股80港元/股的发行价计算,这些拟激励股权的市值有望达到900亿元。

假设这部分股权全部授予蚂蚁集团当前1.66万名员工,则每人可分得540万元。那些持股数量较多的高管们,损失则远高于这一平均数字。

在上市前夜,最后一轮接盘的投资者们,可能是蚂蚁集团股东中失望最小的一群人。

11月3日晚,蚂蚁集团被暂缓上市后,投资者认购的资金退款问题也被提上日程。

次日,蚂蚁集团公告,香港公开发售的申请股款(连同1.0%经纪佣金,0.0027%香港证监会交易征费以及0.005%香港联交所交易费)将不计利息分两批退回。

11月5日晚间,蚂蚁集团发布公告称,发行人及联席主承销商将按照投资者缴纳的新股认购资金及相应的新股配售经纪佣金(如有)并加算银行同期存款利息返还投资者。发行人及联席主承销商将于2020年11月6日启动退款程序,相关资金于2020年11月9日退回。投资者认购的股份将于2020年11月6日注销。

中签的投资者对此反应不一,有投资者表示, 打新蚂蚁集团,中一签缴款3.44万元,预期上市后可以翻倍,这一预期和如今的退款相比落差有点大。但也有投资者比较庆幸:蚂蚁集团在遭遇监管之后,上市股价表现可能不如预期,如果上市后破发,损失会更大。

至于原始股东们的退出问题,一位证券行业资深人士对《 财经 》记者表示,“如果是价值投资者,是不用担心蚂蚁集团何时上市的。有一个估值方法就是,如果公司不能上市,你买不买?如果不买,那么这就不是价值投资。”

本文刊于2020年11月23日《 财经 》杂志

Q5:蚂蚁金服是要进军“证券市场”了吗?

是的。上次是因为监管新规,业务风险大等问题,蚂蚁金服暂停进军“证券市场”,必须按照国家金融监管机构要求进行合规性整改,否则难以重新进军“证券市场”。


2020年7月,差一点就是一个“疯狂的7月”,如果蚂蚁金服是按当时2000亿美元估值进军“证券市场”,很多蚂蚁金服人又变成了财富自由之人了。2000亿美元是什么概念?2020年,大约1.3万亿人民币左右的“天价”估值。要知道,目前银行股的第一大市值是工商银行,市值还不到1.9万亿,最大市值的股票是贵州茅台,市值2.1万亿左右。


蚂蚁金服首先就是更改名字,变为蚂蚁集团,同时降低花呗额度,提倡理性合理消费,同时减少风险。


2020年11月,蚂蚁集团将借呗更名为“信用贷”,花呗更名为“信用购”,花呗接入国家征信体系,纳入国家征信监管。


通过了股权改革,引资扩股,主要就是实行资本多元化,增发注册资本220亿元,其中蚂蚁集团出资110亿元,中国信达出资60亿元,鱼跃医疗出资10.98亿元,舜宇光学18亿元,博冠科技13.22亿元,渝富资本7.8亿元。增资完成后,蚂蚁集团的注册资本将由80亿元增加至300亿元,中国信达将持有蚂蚁集团24.003%股份权益,成为第二大股东。


蚂蚁集团的支付宝的消费贷,最大作用就是“随意购”,花钱容易,促进了消费,特别是网上购物,导致了人们对商品的提前消费,会很大的帮助生产厂家盈利,加速了工厂的发展。


同时,蚂蚁集团运用ABS将个人的大量“死资金”变成了“活资金”,有利于社会上的资金流动提供了活水,为社会经济的发展提供了活力。


只要它按照监管部门的要求,整改到位,就可以进军“证券市场”,就目前情况来看,最少还要一年左右才能整改结束,到时候监管部门会不会提出新的要求不得而知。也就是说蚂蚁进军“证券市场”最少还要一年的时间。

Q6:蚂蚁辟谣,马云无偿划转阿里股权是真是假?

2021年1月21日,网上传出了关于马云的一则新闻,蚂蚁金融股份(688688)发表公告,马云将其持有的公司控股股东阿里巴巴集团有限公司的股权无偿转让给浙江省财政厅,以充实社保基金。对于这个消息已经得到了阿里巴巴集团的辟谣,因此这个消息是一个假消息。我在第一时间看到这个消息的时候,就觉得这个消息一定是个假消息。那么为什么还有人相信这样一则谣言呢?这个问题也是值得人深思的。


首先,马云如果要将阿里巴巴集团的股份转让,那么这是属于公司股权变更的一个重大事件,应该由上市公司阿里巴巴集团发布,不可能是由蚂蚁发布,目前蚂蚁已经暂缓上市,而且非上市公司没有对外公布信息的义务。其次,由于马云多次减持之后,马云目前持有阿里巴巴集团的股份已经不到5%了,更别说在消息中值的10%了。到2027年7月,马云持有阿里巴巴集团的股份只有4.8%,根本达不到新闻中所说的10%。最后,蚂蚁集团是由支付宝产生的,因此它的名字要么是蚂蚁集团,要么就是蚂蚁金服,从来没有说过是蚂蚁金融。


我国坚持两个不动摇:毫不动摇巩固和发展公有制经济,毫不动摇鼓励支持引导非公有制经济发展,保证各种所有制经济,依法平等使用生产要素、公平参与市场竞争同等受到法律保护。我国已经将“公有制为主体,多种所有制经济共同发展”写入了国家宪法,而且在宪法中也明确表述公民的合法私有财产不受侵犯,因此,马云持有的阿里巴巴、蚂蚁集团等公司的股份,属于马云的私有资产,是受到法律保护的。而对于阿里巴巴集团以及蚂蚁集团之前受到的惩罚,只是由于这两家企业触犯了法律法规,因此需要进行整改,而这件事情与马云本身来说并没有关系。


我国目前还在发展中,在发展的过程中有新的经济形式诞生,法律法规因此也有滞后的表现形式。由于蚂蚁集团的贷款业务,才有了互联网贷款业务,但是具体形式并没有得到很好的划分,因此按照传统的小贷业务,蚂蚁集团的贷款业务需要受到市场的严格监管。由于经过不断的发展,我国针对网络贷款平台的法律法规也相应出台。对于所有企业家来说,只要合法正规经营,就不无需担心。因此,作为个人企业家必须遵守国家相关的法律法规。

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